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即科金融員工充當“內鬼”,伙同美容機構騙取分期貸款600余萬元

時間:2019-12-31 11:19:45  來源:和訊網  作者:劉躍

  自家員工做“內鬼”,即科金融被客戶騙取分期貸款600余萬元。

  2017年8月,即科金融發現大量貸款客戶逾期,遂向公安機關報案。從而牽出一起自家員工與美容機構勾結,大量騙取分期貸款的案件。

  經武漢市武昌區人民法院查明,被告人化名“蘇克”“張萊”,1991年出生,均系即科金融信息服務(上海)有限公司員工。

  2015年12月,即科金融與廣東南粵銀行簽訂合作協議,由南粵銀行提供資金,即科金融公司提供客戶數據,共同開展和運行銀行的個人貸款業務。蘇克、張萊在即科金融公司任職期間,與明星醫療美容門診部院長彭某合謀,以即科金融的名義與明星門診部簽訂虛假的《個人消費金融業務合作協議》。

  彭某以明星門診部作為辦公場所,提供加蓋明星門診部公章的空白手術同意書及整形美容價格表;蘇克、張萊聯系客戶,編造未實際消費的整形美容套餐,與客戶簽訂虛假的《醫療美容手術同意書》,共同以美容消費為名騙取南粵銀行貸款。

  經統計,2016年12月至2017年2月期間,蘇克、張萊和彭某等人以上述方式,通過即科金融公司即分期平臺,騙取南粵銀行發放了183人的貸款,貸款總額共計人民幣623.33萬元。

  根據約定,從門診批下來的分期貸款,醫院提成比例25%,貸款人拿60%,中介拿10%,蘇克和張萊等人拿5%共計30余萬元。

  2017年8月,即科金融公司發現涉及明星門診部的大量貸款客戶產生逾期,到期未還本金逾270萬元,遂向公安機關報案。即科金融法務部高級經理報案表示,“公司為明星醫療門診部的客戶提供醫療分期服務。貸款發放不久后,明星門診部的客戶就發生大量的逾期客戶,而且有客戶反饋稱從未向銀行申請過此類貸款。還有部分客戶稱從來沒有獲得過明星門診部的服務或者商品,只是拿到了明星門診部返還的部分現金。隨后進行調查,認為明星門診部涉嫌騙取貸款。”

  即科金融向公安機關報案后不久,蘇克、張萊從公司雙雙離職。2018年10月,涉案的一眾五人被公安機關刑事拘留。

  法院認為,被告人蘇克、張萊、彭某等人以欺騙手段取得銀行貸款,情節嚴重,其行為均已構成騙取貸款罪。一審以騙取貸款罪,判處蘇克有期徒刑15個月,判處張萊有期徒刑12個月,并分別處罰金1萬元。對明星醫療美容門診部院長判處有期徒刑15個月,處以緩刑。

  武漢市中級人民法院二審維持原判。

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