銀行界
首 頁 | 業界動態 | 銀行培訓 | 資格認證 | 在線學習 | 政策法規 | 銀行理財 | 專家觀點 | 品牌中小銀行 | 中小企業金融服務
城商行 | 農村金融 | 全國股份制銀行 | 外資銀行 | 分支行動態 | 貸款通道 | 銀行會客廳 | 銀企對接 | 企業融資 | 信用查詢
信用卡 | 銀行股票 | 論文集錦 | 焦點人物 | 機構分析 | 貸款產品 | 媒體視覺 | 行業會議 | 人才市場 | 休閑BANK | 銀行社區
搜索: 高級搜索
您當前的位置:首頁 > 業界動態

東莞農商行子銀行違法遭罰 收繳假幣未及時上繳

時間:2019-12-31 11:07:57  來源:人民銀行南寧中心支行  

  中國人民銀行南寧中心支行網站近日公布的行政處罰信息公示表(賀銀罰字〔2019〕4、5號)顯示,賀州八步東盈村鎮銀行股份有限公司(以下簡稱“賀州八步東盈村鎮行”)個人信用信息未及時報送;個人信用信息基礎數據庫用戶管理員與數據上報員兼職。此外,該行及其1名管理責任人員虛報涉農貸款、瞞報精準扶貧貸款專項統計數據;備案類賬戶撤銷未向人民銀行備案或超期備案;收繳假幣沒有當面加蓋“假幣”字樣的戳記,對收繳假幣沒有告知持幣人如對被收繳的貨幣真偽有異議,可持收繳憑證或通過收繳單位申請鑒定,對收繳的假幣沒有及時上繳;未按規定報告大額交易。

  上述行為違反《個人信用信息基礎數據庫》(中國人民銀行令〔2005〕第3號)第六條、第二十七條、《金融統計管理規定》(中國人民銀行令〔2002〕第9 號)第二十六條以及人民銀行有關金融統計制度的相關規定和《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令〔2003〕第5號)第五十五條、《中華人民共和國人民幣管理條例》第三十三條、《中華人民共和國反洗錢法》第二十條、《金融機構反洗錢規定》第十一條、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條等規定。

  根據《個人信用信息基礎數據庫》(中國人民銀行令〔2005〕第3號)第三十九條、《金融統計管理規定》(中國人民銀行令〔2002〕第9號)第三十八條、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令〔2003〕第5號)第六十七條,《中華人民共和國人民幣管理條例》第四十四條、《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條、《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條等規定,中國人民銀行賀州市中心支行對賀州八步東盈村鎮銀行股份有限公司處以警告并罰款合計17.4萬元罰款,對一名管理責任人員處以4600元罰款。

  賀州八步東盈村鎮行成立于2012年8月8日,注冊資本1億人民幣,盧為民為法定代表人、董事長,第一大股東為東莞農村商業銀行股份有限公司,持股比例51%。

  《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》第六條規定:商業銀行應當遵守中國人民銀行發布的個人信用數據庫標準及其有關要求,準確、完整、及時地向個人信用數據庫報送個人信用信息。

  《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》第二十七條規定:商業銀行應當建立用戶管理制度,明確管理員用戶、數據上報用戶和信息查詢用戶的職責及操作規程。

  商業銀行管理員用戶、數據上報用戶和查詢用戶不得互相兼職。

  《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》第三十九條規定:商業銀行有下列情形之一的,由中國人民銀行責令改正,并處1萬元以上3萬元以下罰款;涉嫌犯罪的,依法移交司法機關處理:

 。ㄒ唬┻`反本辦法規定,未準確、完整、及時報送個人信用信息的;

 。ǘ┻`反本辦法第七條規定的;

 。ㄈ┰綑嗖樵儌人信用數據庫的;

 。ㄋ模⿲⒉樵兘Y果用于本辦法規定之外的其他目的的;

 。ㄎ澹┻`反異議處理規定的;

 。┻`反本辦法安全管理要求的。

  《金融統計管理規定》(中國人民銀行令〔2002〕第9 號)第二十六條規定:金融機構統計部門履行下列職責:

  (一)貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法,并接受中國人民銀行的監督、檢查;

  (二)制定本系統金融統計制度、辦法,領導和管理本系統金融統計工作;

  (三)收集、匯總、編制、管理本系統金融統計數據和報表;

  (四)收集、整理、積累本系統金融統計資料和有關國民經濟統計資料;

  (五)依法向中國人民銀行報送統計數據、報表、統計制度和統計資料,向有關部門提供統計數據,對外公布本系統金融統計信息;

  (六)完成中國人民銀行布置的各項統計調查工作,在本系統組織開展統計調查、統計分析和統計預測;

  (七)執行中國人民銀行規定的統一的統計指標編碼和電子文件接口規則;

  (八)領導、組織本系統開展統計法規和統計質量檢查,培訓統計人員。

  《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令〔2003〕第5號)第五十五條規定:銀行撤銷單位銀行結算賬戶時應在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章,同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內,向中國人民銀行報告。

  《中華人民共和國人民幣管理條例》第三十三條規定:辦理人民幣存取款業務的金融機構發現偽造、變造的人民幣,數量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他制造販賣偽造、變造的人民幣線索的,應當立即報告公安機關;數量較少的,由該金融機構兩名以上工作人員當面予以收繳,加蓋“假幣”字樣的戳記,登記造冊,向持有人出具中國人民銀行統一印制的收繳憑證,并告知持有人可以向中國人民銀行或者向中國人民銀行授權的國有獨資商業銀行的業務機構申請鑒定。對偽造、變造的人民幣收繳及鑒定的具體辦法,由中國人民銀行制定。辦理人民幣存取款業務的金融機構應當將收繳的偽造、變造的人民幣解繳當地中國人民銀行。

  《中華人民共和國反洗錢法》第二十條規定:金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度。金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的,應當及時向反洗錢信息中心報告。

  《金融機構反洗錢規定》第十一條規定:金融機構應當按照規定向中國反洗錢監測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

  前款規定的具體實施辦法由中國人民銀行另行制定。

  《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條規定:金融機構應當報告下列大額交易:

 。ㄒ唬┊斎諉喂P或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

 。ǘ┓亲匀蝗丝蛻翥y行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉。

 。ㄈ┳匀蝗丝蛻翥y行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉。

 。ㄋ模┳匀蝗丝蛻翥y行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。

  累計交易金額以客戶為單位,按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。中國人民銀行另有規定的除外。

  中國人民銀行根據需要可以調整本條第一款規定的大額交易報告標準。

  《金融統計管理規定》(中國人民銀行令〔2002〕第9號)第三十八條規定:金融機構統計及相關部門和人員,有下列行為之一者,由中國人民銀行地(市)級(含地、市)以上機構和有關部門對該金融機構給予警告并處以3萬元以下罰款;對金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員,由所在金融機構或者上級金融機構給予警告、嚴重警告、記過、記大過、降級的紀律處分。中國人民銀行統計及相關部門的工作人員有下列行為之一者,由所在單位或上級單位給予警告、嚴重警告、記過、記大過、降級的紀律處分。

  (一)虛報、瞞報金融統計資料的;

  (二)偽造、篡改金融統計資料的;

  (三)拒報或者屢次遲報金融統計資料的;

  (四)違反本規定,未經批準,自行編制發布金融統計調查表,造成惡劣影響的;

  (五)違反本規定有關保密條款和《金融工作中國家秘密及其密級具體范圍規定》,超越權限,自行公布金融統計資料造成嚴重后果的;

  (六)強迫和授意統計部門和統計人員在統計數據上弄虛作假的;

  (七)對堅持原則實報統計數據或檢舉揭發統計違法、違規行為人員進行刁難、打擊報復的;

  (八)在接受統計檢查時,拒絕提供情況、提供虛假情況或者轉移、隱匿、毀棄原始統計記錄、統計臺賬、統計報表以及與統計有關的其他資料造成重大損害的;

  (九)使用暴力或者威脅的手段阻撓、抗拒統計檢查的;

  (十)中國人民銀行總行、分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行依法認定的其他行為。

  《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令〔2003〕第5號)第六十七條規定:

  銀行在銀行結算賬戶的使用中,不得有下列行為:

 。ㄒ唬┨峁┨摷匍_戶申請資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶。

 。ǘ╅_立或撤銷單位銀行結算賬戶,未按本辦法規定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關開戶銀行。

 。ㄈ┻`反本辦法第四十二條規定辦理個人銀行結算賬戶轉賬結算。

 。ㄋ模閮π钯~戶辦理轉賬結算。

 。ㄎ澹┻`反規定為存款人支付現金或辦理現金存入。

 。┏^期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料。

  銀行有上述所列行為之一的,給予警告,并處以5000元以上3萬元以下的罰款;對該銀行直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員、直接責任人員按規定給予紀律處分;情節嚴重的,中國人民銀行有權停止對其開立基本存款賬戶的核準,構成犯罪的,移交司法機關依法追究刑事責任。

  《中華人民共和國人民幣管理條例》第四十四條規定:辦理人民幣存取款業務的金融機構、中國人民銀行授權的國有獨資商業銀行的業務機構違反本條例第三十四條、第三十五條和第三十六條規定的,由中國人民銀行給予警告,并處1000元至5萬元的罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依法給予紀律處分。

  《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定:金融機構有下列行為之一的,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,處一萬元以上五萬元以下罰款:

 。ㄒ唬┪窗凑找幎男锌蛻羯矸葑R別義務的;

 。ǘ┪窗凑找幎ū4婵蛻羯矸葙Y料和交易記錄的;

 。ㄈ┪窗凑找幎▓笏痛箢~交易報告或者可疑交易報告的;

 。ㄋ模┡c身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;

 。ㄎ澹┻`反保密規定,泄露有關信息的;

 。┚芙^、阻礙反洗錢檢查、調查的;

 。ㄆ撸┚芙^提供調查材料或者故意提供虛假材料的。金融機構有前款行為,致使洗錢后果發生的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分,或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。

  《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條規定:當事人有下列情形之一的,應當依法從輕或者減輕行政處罰:

 。ㄒ唬┲鲃酉蛘邷p輕違法行為危害后果的;

 。ǘ┦芩嗣{迫有違法行為的;

 。ㄈ┡浜闲姓䴔C關查處違法行為有立功表現的;

 。ㄋ模┢渌婪◤妮p或者減輕行政處罰的。

  違法行為輕微并及時糾正,沒有造成危害后果的,不予行政處罰。

發表評論 共有條評論
用戶名: 密碼:
驗證碼: 匿名發表

·銀保監會:外資銀行定·央行召開會議明確2020
·中央經濟工作會議定調·央行將完善新型金融法
·中國版金融科技“監管·銀行積極布局區塊鏈
·銀行加速“開放” 互聯·九部門: 從嚴規范融資

圖片新聞

大額存單緣何熱度攀升 長期品種利率優勢開始凸顯
銀行理財子公司登臺亮相
不足百天收548張罰單 銀行違規該咋治?
2018年商業銀行核銷不良貸款9880億元

熱門點擊

2012年銀行業金融機構資產總額
2010我國銀行業資產結構

在線調查

2019年您對哪家全國股份制銀行服務最滿意?
  •  中國農業銀行
  •  中國工商銀行
  •  中國建設銀行
  •  中國銀行
  •  交通銀行
  •  中國郵儲銀行
  •  中國光大銀行
  •  中信銀行
  •  中國民生銀行
  •  興業銀行
  •  招商銀行
  •  華夏銀行
  •  廣東發展銀行
  •  平安銀行
  •  浦發銀行
  •  浙商銀行
  •  渤海銀行
  •  恒豐銀行
  

廣告服務 | 關于我們 | 服務內容 | 聯系我們 | 加盟合作 | 免責條款 | 招賢納士

Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!

主辦單位:中聯銀信(北京)管理咨詢有限公司

本站法律顧問:北京貝邦律師事務所 姜波

版權所有:銀行界 京ICP備10000166號

京公網安備110114000920號

 
用身份证号码怎么赚钱 江西多乐彩前三直选开奖 四肖选一肖中特930 广东十一选五杀号专家 资本配置 2019上证指数k线图 福建36选7app 网页游戏平台赚钱 快三开奖直播视频 心悦吉林麻将下载二维码 内蒙古快三0403031